Versicherung On Stock Optionen

Der kurze Leitfaden, um Börsenverluste zu versichern Erstmalige Aktienanleger können fragen, gibt es irgendeine Möglichkeit, Versicherung auf Aktien zu kaufen, um Verluste zu vermeiden Im Moment ist der Kauf von Versicherungen für Aktien nicht so einfach wie der Kauf einer Politik für Ihr Portfolio. Es gibt Möglichkeiten, Versicherungsrisiken zu versichern oder zu sichern. Die Diversifizierung Ihres Portfolios und die Nutzung unterschiedlicher Optionen können dazu beitragen, dass ein Anlegerbestand erhebliche Verluste erleidet. Diversifikation Um ein Portfolio zu diversifizieren, ist es, Ihr nicht-systemisches Risiko zu reduzieren, indem es in eine Vielzahl von Vermögenswerten investiert. Durch die Diversifizierung wird der Nettoverlust aus einer Abnahme der Aktienkurse die Renditen aus anderen Vermögenswerten ausgleichen. Bei der Annäherung an eine Diversifizierungsstrategie ist es wichtig, den Reichtum zwischen Investitionen mit konstanten und volatilen Renditen zu verbreiten. In Bezug auf die Börse sind sichere Bestände, die keine volatilen Preisbewegungen belegen und Dividenden zahlen. Investition in einen ganzen Index wie die SampP 500 oder Dow Jones Industrial Average. Die viele Aktien umfasst, ist eine effektivere Strategie, um einzelne Aktieninvestitionen zu versichern. Anleihen, Rohstoffe, Währungen und Fonds sind auch wertvolle Vermögenswerte zur Diversifizierung eines Portfolios. Insbesondere werden US-Staatsanleihen, die von der US-Regierung unterstützt werden, von den konservativsten Anlegern als das sicherste Vermögenswert angesehen. Ein Portfolio, das einen Prozentsatz von 10 bis 30 Jahren hält, können die Staatsanleihen risikobezogene Aktienmarktverluste lindern. (Weitere Informationen finden Sie unter Risiko und Diversifikation: Verschiedene Arten von Risiken.) Aktienoptionen Optionen können ein wertvolles Instrument zur Absicherung von Risiken und zur Gewährleistung von Aktienverlusten sein. Eine Option ist ein Vertrag zwischen zwei Parteien, in denen der Käufer das Recht hat, eine Aktie zu einem vereinbarten Preis innerhalb eines vorgegebenen Datums zu kaufen oder zu verkaufen. Eine Call-Option gibt dem Anleger das Recht, eine Aktie zu einem Ausübungspreis zu erwerben, mit der Erwartung, dass die Aktie über den Ausübungspreis hinaus an Wert zunehmen wird. Umgekehrt gibt eine Put-Option dem Anleger das Recht, eine Aktie zu einem Ausübungspreis zu verkaufen, mit der Erwartung, dass der Kurs der zugrunde liegenden Aktie sinken wird. Der Erwerb von Aktienoptionen für einzelne Aktien ist ein wertvoller Weg, um risikobedingte Verluste im Zusammenhang mit volatilen Aktien zu schützen. (Weitere Informationen finden Sie unter Investopedias Options Basics Tutorial.) Andere Arten von Optionen Während Aktienoptionen ein sicherer Weg sein können, um Risiken zu investieren, um dort zu investieren Sind eine Vielzahl von verschiedenen Optionen, die Investoren Hebel und Markt Exposition geben. Wie Aktienoptionen sind Indexoptionen ein Finanzderivat, das seinen Wert aus einem zugrunde liegenden Index zieht. Der Vertragseigner hat das Recht, einen Korb von Vermögenswerten wie dem SampP 500 oder Dow Jones Industrial Average zu kaufen oder zu verkaufen. Insbesondere bieten Index-Put-Optionen Versicherungen für Anleger in einem Bärenmarkt. Während eines Bärenmarktes werden Vermögenswerte in einem Investorenportfolio sinken, während ein Index-Put-Option positive Renditen generiert. Wie Indexoptionen versichern die ETF-Optionen einen Sektor der Aktieninvestitionen. ETF-Optionen können ganze Indizes oder bestimmte Sektoren wie Energie, Gesundheit und Technologie replizieren. Während Indexoptionen Barausgleich sind, können ETF-Optionen im Basiswert abgewickelt werden. Anders als bei Index - und ETF-Optionen können VIX-Optionen den Händlern erlauben, auf Marktvolatilität zu spekulieren, ohne den Preis des Basiswerts zu berücksichtigen. Als Cash-Settled-Asset sind VIX-Optionen ein guter Weg, um Portfolios zu diversifizieren und abzusichern. (Für mehr, siehe: Die 4 Vorteile der Optionen.) Die Bottom Line Die Börse ist sehr unvorhersehbar mit Gewinnen und Verluste realisiert jeden Tag. Die Versicherung Ihrer Investitionen kann ein wertvolles Mittel sein, um erhebliche Verluste zu vermeiden. Die Diversifizierung Ihres Aktienportfolios ist für jeden Anleger an der Börse unerlässlich. Durch die Diversifizierung eines Portfolios wird ein Anleger Vermögenswerte erwerben, die mit denjenigen, die sie derzeit besitzen, unkorreliert sind, um Verluste auszugleichen. Die Diversifikation kann auf verschiedene Weise erfolgen und nicht nur durch den Kauf einer Vielzahl von Aktien. Anleihen, Rohstoffe, Fonds und insbesondere Optionen sind eine wertvolle Methode zur Sicherung Ihrer Aktieninvestitionen. Ein anfängliches Angebot für ein bankrottes Unternehmen039s Vermögenswerte von einem interessierten Käufer, der von der Konkursgesellschaft gewählt wurde. Von einem Bieterpool aus. Artikel 50 ist eine Verhandlungs - und Vergleichsklausel im EU-Vertrag, in der die für jedes Land zu ergreifenden Maßnahmen umrissen werden. Beta ist ein Maß für die Volatilität oder das systematische Risiko eines Wertpapiers oder eines Portfolios im Vergleich zum Gesamtmarkt. Eine Art von Steuern, die auf Kapitalgewinne von Einzelpersonen und Kapitalgesellschaften angefallen sind. Kapitalgewinne sind die Gewinne, die ein Investor ist. Ein Auftrag, eine Sicherheit bei oder unter einem bestimmten Preis zu erwerben. Ein Kauflimitauftrag erlaubt es Händlern und Anlegern zu spezifizieren. Eine IRS-Regel (Internal Revenue Service), die strafrechtliche Abhebungen von einem IRA-Konto ermöglicht. Die Regel verlangt das. Q: Ich möchte einzelne Aktien kaufen, aber ich habe Angst, Tonnen Geld zu verlieren. Kann ich Versicherung kaufen A: Sie sind weise, katastrophale Verluste zu verhindern. Immerhin, wenn Sie eine Aktie für einen 35 Verlust zu verkaufen, müssen Sie eine, die nach oben 54 nur um Ihr Geld zurück zu bekommen finden. Und dort arent viele Aktien, die gleich 54 gehen. Können Sie Versicherung kaufen, um Sie vor katastrophalen Aktienverlusten zu schützen. Schließlich können Sie katastrophale Krankenversicherung kaufen und Versicherung erhalten, um Ihr Haus vor Bränden, hohen Winden und Erdbeben zu schützen. Also warum nicht Ihr Portfolio Die Antwort ist ja, aber es ist ein wenig anders als eine Standard-Hausbesitzer Versicherung. Sie schreiben keine Schecks jeden Monat. Die Versicherung für Ihr Portfolio ist eher wie eine Handels - oder Hedging-Strategie. Es gibt zwei Ansätze, die funktionieren könnten, eine, die ein wenig weniger teuer ist, aber Risiken von sich selbst und eine andere, die ein bisschen mehr kosten wird. Die erste Strategie hat eine feste Politik, Verluste zu reduzieren. Berühmte Investoren, Gerald Loeb, sagte Investoren zu verkaufen, alle Aktien, die 10 aus dem Preis bezahlt fiel. Wenn du dieser Regel folgst, kannst du die meiste Zeit in der Lage sein, deine Verluste zu begrenzen. Aber das erfordert, dass Sie entweder aufstellen und pflegen Stop-Loss-Aufträge oder überwachen die Bestände ständig. Theres eine andere Gefahr. Lets sagen, dass ein Vorrat für 10 gehandelt wird und Sie einen Verkaufsauftrag haben, wenn es zu 9 geht, das wäre ein 10 Abfall. Aber was, wenn das Unternehmen seine Buchhaltung offenbart, war ein totaler Betrug und sein Konkurs. Die Aktien würden wahrscheinlich sofort auf fast 0 fallen. Lets sagen, 0.10. In diesem Fall ist Ihr Verkaufsauftrag nicht Sie irgendwie gut. Ihr Verkaufsauftrag wandelt sich in einen Marktauftrag um, wenn die Aktie unter 9 fällt. Da die Aktien niemals die Händen bei 9 gehandelt haben und bis zu 0,10 gegangen sind, endet der Verkauf mit 0,10. Und selbst wenn Sie eine Verkaufslimit-Order hatten, mit der Sie einen bestimmten Preis definieren können, um zu verkaufen, würde der Verkauf niemals ausgeführt worden sein. Mit anderen Worten, Sie besitzen noch die Aktien. Das ist, wo Hedging und Optionen kommen in. Die andere Sache, die Sie in diesem Fall getan haben könnte, ist eine Put-Option für die Aktien, die Sie besessen haben. Wenn Sie eine Gebühr oder eine Prämie zahlen, können Sie einen anderen Investor dazu zwingen, Ihre Aktien zu einem beliebigen Preis zu kaufen. So sagen wir in diesem Fall haben Sie eine Put-Option auf die Aktie für 9 gehabt. Auch nachdem die Aktien auf 0,10 gesunken sind, hätten Sie immer noch das Recht, die Aktien an den Käufer der Option für 9 zu verkaufen. Sie haben in Wirklichkeit gekauft Versicherung, um Ihren Verlust bei 10 zu schließen. Es gibt Nachteile mit Put-Optionen. Zuerst kostet sie Geld. Zusätzlich zu der Prämie, die Sie zahlen, müssen Sie auch eine Maklergebühr zahlen, die normalerweise höher als eine übliche Marktordnung für eine Aktie ist. Und wie jede Form von Versicherung, du bist die Prämien, die du bezahlt hast, wenn nichts Schlimmes passiert. Der andere Nachteil ist, dass sie ablaufen, also musst du immer neue Put-Optionen kaufen, um diejenigen zu ersetzen, die ablaufen. Aber wenn Sie bereit sind, sich mit diesen Nachteilen, setzen Optionen können eine gute Möglichkeit für Investoren, sich zu schützen. Matt Krantz ist ein Finanzmarktreporter bei USA HEUTE. Er antwortet eine andere Leserfrage jeden Wochentag in seiner Ask Matt Spalte bei money. usatoday. Um eine Frage zu stellen, E-Mail Matt bei mkrantzusatoday. Optionen Grundlagen: Warum Optionen verwenden Es gibt zwei Hauptgründe, warum ein Investor Optionen verwenden würde: zu spekulieren und zu hecken. Spekulationen 13 Sie können Spekulationen als Wetten auf die Bewegung einer Sicherheit denken. Der Vorteil der Optionen ist, dass Sie arent beschränkt auf einen Gewinn nur, wenn der Markt steigt. Wegen der Vielseitigkeit der Optionen können Sie auch Geld verdienen, wenn der Markt untergeht oder sogar seitwärts. Spekulation ist das Gebiet, in dem das große Geld gemacht wird - und verloren. Die Verwendung von Optionen auf diese Weise ist der Grund der Optionen haben den Ruf, riskant zu sein. Dies ist, weil, wenn Sie eine Option kaufen, müssen Sie richtig in der Bestimmung nicht nur die Richtung der Aktienbewegung, sondern auch die Größe und das Timing dieser Bewegung. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie richtig vorhersagen, ob ein Bestand nach oben oder unten gehen wird, und Sie müssen Recht haben, wie viel der Preis sich ändern wird, sowie der Zeitrahmen, den es für all dies tun wird. Und vergessen Sie nicht Provisionen. Die Kombinationen dieser Faktoren bedeuten, dass die Chancen gegen Sie gestapelt sind. 13 Warum also Leute mit Optionen spekulieren, wenn die Chancen so schief sind Abgesehen von Vielseitigkeit, ist alles über die Verwendung von Hebelwirkung. Wenn Sie 100 Aktien mit einem Vertrag kontrollieren, nimmt es nicht viel von einer Preisbewegung, um erhebliche Gewinne zu generieren. 13 Hedging 13 Die andere Funktion der Optionen ist die Absicherung. Denken Sie daran als Versicherung. So wie Sie Ihr Haus oder Ihr Auto versichern, können Optionen verwendet werden, um Ihre Investitionen gegen einen Abschwung zu versichern. Kritiker von Optionen sagen, dass, wenn Sie so unsicher sind von Ihrem Lager wählen, dass Sie eine Hecke benötigen, sollten Sie nicht die Investition machen. Auf der anderen Seite gibt es keinen Zweifel daran, dass Absicherungsstrategien nützlich sein können, vor allem für große Institutionen. Auch der einzelne Investor kann davon profitieren. Stellen Sie sich vor, Sie wollten die Vorteile der Technologie-Aktien und ihre Oberseite zu nutzen, aber sagen, Sie wollten auch alle Verluste zu begrenzen. Durch die Verwendung von Optionen, würden Sie in der Lage sein, Ihren Nachteil zu beschränken, während Sie die volle Oberseite in einer kostengünstigen Weise genießen. (Für mehr hierzu siehe verheiratete Puts: Eine schützende Beziehung und ein Anfänger-Leitfaden zum Hedging.) 13 Ein Wort auf Aktienoptionen 13 Obwohl Mitarbeiter-Aktienoptionen arent für jedermann zur Verfügung stehen, könnte diese Art von Option in einer Weise klassifiziert werden als Ein dritter Grund für die Verwendung von Optionen. Viele Unternehmen nutzen Aktienoptionen als eine Möglichkeit zu gewinnen und zu halten talentierte Mitarbeiter, vor allem Management. Sie sind vergleichbar mit regulären Aktienoptionen, da der Inhaber das Recht hat, aber nicht die Verpflichtung zum Erwerb von Aktien des Unternehmens. Der Vertrag liegt jedoch zwischen dem Inhaber und dem Unternehmen, während eine normale Option ein Vertrag zwischen zwei Parteien ist, die mit dem Unternehmen völlig unabhängig sind. (Um mehr zu erfahren, sehen Sie die True Cost of Stock Optionen.) Entdecken Sie die Welt der Optionen, von primären Konzepten, wie Optionen funktionieren und warum Sie sie verwenden könnten. Ein gründliches Verständnis des Risikos ist im Optionshandel unerlässlich. So wissen die Faktoren, die den Optionspreis beeinflussen. Aktien sind nicht die einzigen Wertpapiere zugrunde liegenden Optionen. Erfahren Sie, wie Sie FOREX-Optionen für Gewinn und Hedging nutzen können. Die Investition in Google (GOOG) erfordert in der Regel, dass Sie den Preis der Aktie multipliziert mit der Anzahl der gekauften Aktien bezahlen. Eine Alternative mit geringerem Kapital beinhaltet die Verwendung von Optionen. Wenn Sie Hebel zu Ihrem Vorteil nutzen möchten, müssen Sie wissen, wie viele Verträge zu kaufen. Ein guter Ort, um mit Optionen zu beginnen ist das Schreiben dieser Verträge gegen Aktien, die Sie bereits besitzen. Diese Handelsstrategie kann Ihr Risiko reduzieren - aber nur, wenn Sie es effektiv nutzen. Optionen werden auf unterschiedliche Weise bewertet. Erfahren Sie, wie die Optionen mit diesem Tutorial bewertet werden. Indexoptionen sind weniger volatil und flüssiger als normale Optionen. Verstehen Sie, wie man Index-Optionen mit dieser einfachen Einführung handeln kann. Optionen können eine hervorragende Ergänzung zu einem Portfolio sein. Finden Sie heraus, wie Sie loslegen können. Häufig gestellte Fragen Lernen Sie, zwischen Investitionsgütern und Konsumgütern zu unterscheiden, und sehen Sie, warum Investitionsgüter Einsparungen und Investitionen erfordern. Ein Derivat ist ein Vertrag zwischen zwei oder mehreren Parteien, deren Wert auf einem vereinbarten zugrunde liegenden finanziellen Vermögenswert beruht. Der Begriff Wirtschaftsgraben, geprägt und popularisiert von Warren Buffett, bezieht sich auf eine Geschäftsfähigkeit, um Wettbewerbsvorteile zu erhalten. Lernen Sie die Unterschiede zwischen den allgemeinen Partnerschaften und den beschränkten Haftungspartnerschaften, jede Art hat einzigartige Merkmale, Vorteile. Häufig gestellte Fragen Lernen Sie, zwischen Investitionsgütern und Konsumgütern zu unterscheiden, und sehen Sie, warum Investitionsgüter Einsparungen und Investitionen erfordern. Ein Derivat ist ein Vertrag zwischen zwei oder mehreren Parteien, deren Wert auf einem vereinbarten zugrunde liegenden finanziellen Vermögenswert beruht. Der Begriff Wirtschaftsgraben, geprägt und popularisiert von Warren Buffett, bezieht sich auf eine Geschäftsfähigkeit, um Wettbewerbsvorteile zu erhalten. Lernen Sie die Unterschiede zwischen den allgemeinen Partnerschaften und beschränkten Haftungspartnerschaften jeder Art hat einzigartige Züge, Vorteile. Insure Ihr Portfolio gegen riesige Verluste 1. Oktober 2008 um 12:00 Uhr Die Geschichten beginnen bereits zu drüben. In den Monaten zu folgen, wird der Stream Kein Zweifel, eine Flut: Ein Paar, dessen Ruhestand im Zweifel ist, weil sie viel von ihrem Portfolio in vermutlich solide, sichere Riesen wie Wachovia oder Fannie Mae hatten. Eltern, die nicht mehr das Collegegeld haben, das sie für ihre 16-Jährigen retten, weil sie alles auf dem Markt zu lange gehalten haben, anstatt es mindestens drei Jahre zu nehmen, bevor sie es brauchen würden. Ruhestand sixtysomethings, die möglicherweise aus dem Ruhestand kommen, weil sie nicht abziehen können ihre bereits erschöpften Portfolios. Und das ist nicht einmal einschließlich Schäden an Aktionäre von angeblich rezessionsfesten Stalwarts General Electric (NYSE: GE). ATampT (NYSE: T). Und Pfizer (NYSE: PFE). unter vielen anderen. Es ist doppelt so schrecklich, diese Geschichten zu hören, denn sie hätten verhindert werden können - und viel von der Sorge, Stress und Verlust. Welche Lektion können wir aus dem vergangenen Jahr ziehen, um unsere Portfolios vor Verlusten in der Zukunft zu schützen. Während fast niemand den Zusammenbruch von so vielen amerikanischen Institutionen von Lehman nach AIG (NYSE: AIG) voraussagen konnte. Es gibt mindestens einen Schritt, den wir ergreifen können, um uns gegen zukünftige Unbekannte zu schützen, wenn die Einsätze hoch sind: Verwenden Sie Optionen für die Versicherung. Optionen sind Werkzeuge, nicht Waffen Um Dummkopf, Optionen wurden in der Regel die höfliche Bürste beiseite gegeben. Die meisten Investoren, das Argument geht, müssen nicht Optionen verwenden, um über ein Leben lang zu folgen. Was wahr ist. Und die meisten Investoren verlieren Geld für Optionen. Was ist nicht wahr, und nicht ganz der Punkt, wenn Sie Optionen in der richtigen Weise verwenden. Für diejenigen, die nicht vertraut sind, sind die Optionen einfach das Recht, eine Aktie zu einem festgelegten Preis zu einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Die Optionen wurden 1973 von der Chicago Board Options Exchange in die Öffentlichkeit eingeführt. Sie haben seit Jahren zunehmend das Handelsvolumen erhöht, da die Leute über ihren Wert lernen. Ich war auch seit einigen Jahren skeptisch für Optionen, bis ich mehr von den Motley Fool-Artikeln, die um 2000 geschrieben wurden, mehr über sie erfahren konnte. In den vergangenen acht Jahren und vor allem in den vergangenen fünf Jahren habe ich gerne Optionen für die Verwaltung von Echtgeld-öffentlichen Portfolios verwendet, Sowie in meinem eigenen Portfolio. Sie haben mir geholfen, bessere Kauf - und Verkaufspreise zu erhalten, um gegen einige Positionen zu wetten oder andere zu sichern und gegen mögliche Rückgänge zu versichern. Kauf Put-Optionen für die Versicherung, vor allem, wenn Sie viel reiten auf ein paar Positionen, kann so schlau wie mit Versicherung, um Ihr Haus gegen Feuer zu schützen. Wie setzt die Arbeit ein Put-Option gibt seinem Inhaber das Recht, eine Aktie zu einem festgelegten Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt zu verkaufen. Kaufen Sie eine Put-Option, wenn Sie auch die Aktie ist im Grunde Kauf Versicherung für Ihre Aktie, oder Absicherung gegen einen möglichen Rückgang. Zum Beispiel, wenn Sie 1.000 Aktien der Citigroup (NYSE: C) besitzen. Derzeit handeln um 23, könnten Sie kaufen 10 Put-Option Verträge (jeder Vertrag stellt 100 Aktien der Aktie), um Ihre gesamte Position gegen weitere Rückgang zu versichern. Heute würde es etwa 3,75 pro Aktie kosten, um einen 20 Verkaufspreis (Streichpreis) auf deiner Citigroup-Aktie bis Mitte Januar 2010 zu versichern. Also, auch wenn die Citigroup in den nächsten 15 Monaten auf 0 fiel, ist die Put-Option Besitzer wäre in der Lage zu verkaufen bei 20 für einen Netto-Verkaufspreis von 16,25 nach Abrechnung der Kosten der Puts. Wenn die Citigroup weniger fällt, und Sie immer noch an ihr langfristiges Potenzial glauben, können Sie die Puts für einen Gewinn verkaufen und weiterhin die Aktien besitzen. Auf der anderen Seite, wenn Citigroup 35 pro Aktie pro Jahr ist, wird Ihre 20 Versicherungspolice nicht mehr viel mehr haben. Dennoch waren Sie im vergangenen Jahr auf dem Nachteil geschützt, und Sie profitierten mit dem Vorrat, wie es sich erhöhte. Es gibt auch sekundäre Vorteile. Das Wissen, dass Ihr größter Betrieb versichert ist, kann Sie bequem genug machen, um auf neu geschlagene Chancen zu knabbern, die Sie sehen, oder halten Sie die anderen, kleinere Positionen, die Sie bereits besitzen. Zumindest mit Ihren Schlüsselpositionen versichert, werden Sie nicht für die Hügel laufen und verkaufen in den sehr schlimmsten Zeiten. Und wenn die Märkte sich erholen, nehmen Sie teil. Wann zu verwenden legt es nicht billig, um große Positionen für längere Zeit zu versichern, vor allem in der heutigen Umgebung. Aber in diesen Zeiten können diese Vor-Ort-Kosten durch die Verluste, die Sie dann vermeiden können, verkürzt werden. Im Allgemeinen sollten Sie prüfen, Optionen als Versicherung für Positionen, die groß oder lebenswichtig in Ihrem Portfolio sind, oder das Gesicht mehr Risiko jetzt als Sie ursprünglich vermutet. Auch wenn Sie vorbereiten, eine Position im nächsten Jahr oder zwei zu verkaufen, sind Puts ein praktischer Weg, um sich einen Mindestverkaufspreis nach Ihrem gewählten Verkaufsdatum zu versichern. Sie zahlen für das Privileg, aber von dort aus ist alles auf den Kopf, ohne Sorgen um den Nachteil. Verwenden Sie Optionen, um Ihre Kenntnisse über eine Aktie nutzen Ich benutze Optionen, um meine bestehenden Kenntnisse über eine Bestandsbewertung und Geschäftsmodell nutzen. Es gibt viele lukrative Optionsstrategien für aktienbasierte Investoren - Strategien, die Ihr Aktienportfolio ergänzen, anstatt sie zu kompromittieren. Im nicht ein Optionen Spekulant oder Händler. Im ein Aktien-basierter Investor, der die Macht der Optionen versteht, wenn er in Verbindung mit Aktienwissen verwendet wird - und wenn er für das Risikomanagement verwendet wird.